Etoro全面解析

此篇文章作者是老外英文写的，因时间关系，直接做了语言的汉化，没有逐句去翻译，大概看一下。

 

免责声明：

• eToro是一个多资产平台，既提供股票投资和加密投资，也提供差价合约交易。

• 请注意，差价合约是复杂的工具，并且由于杠杆作用而具有快速亏损的高风险。与该提供商进行差价合约交易时，76％的零售投资者账户亏损。您应该考虑是否了解差价合约的运作方式，以及您是否有能力承担损失金钱的高风险。

• 加密货币是非常不稳定的不受监管的投资产品。没有欧盟投资者保护。

• 此内容仅用于信息和教育目的，不应视为投资建议或投资建议。

   

 

 

什么是eToro及其运作方式

“eToro的愿景是打开全球市场，让每个人以简单透明的方式进行交易和投资”，正如其官方网站所述。eToro是一家于2006年诞生的经纪平台。从那时起，它的增长令人惊讶。最初，它位于特拉维夫，但现在它位于塞浦路斯。它还在英国设有办事处，并受该国金融机构的监管。是全球领先的经纪商之一。它引入了一种有趣的“社交交易”方法，允许用户连接，共享和复制交易，丰富投资体验。

该经纪人注册为塞浦路斯投资公司（CIF），并受英国金融行为监管局（FCA）的监管。他们在170个不同的国家拥有超过500万用户，他们已经克服了社交网络平台的第一个障碍，让用户使用它。

我们如何评论eToro

请注意，虽然我们对eToro的评论于2012年首次发布，但我们会根据eToro平台的新功能介绍和我们作为客户的持续体验（这两者都可能改变我们的观点）定期更新。与我们的其他社交交易网络评论一样，此评论也基于使用实时真钱账户。在我们的评论中，我们还更关注社交交易和交易复制功能。

 

使用它们时的清晰之处在于eToro社交交易平台的简单易用性。这种情况一直如此，但自2015年11月5日推出“新eToro”以来更是如此。新平台也是完全移动响应，为您提供所有设备的无缝体验。它适用于台式机，平板电脑或手机。此外，eToro潜入加密货币市场，并拥有广泛的产品组合。投资者不仅可以投资比特币，还可以使用以太坊，Litecoin，Ripple，Stellar和其他密码。随着无缝内置加密钱包的推出，eToro在这个革命性的市场中进行了创新。

他们的目标是让更多人能够获得金融市场，他们通过提供完全集成的解决方案来实现这一目标。由于eToro既管理社交投资网络又充当经纪人，投资者可以通过相同的界面管理所有内容（即无需与其他经纪人签约）。

eToro“热门投资者”

您可以关注和/或复制的交易者目前被称为“热门投资者”。他们可用的数量很大，加入eToro社交交易网络，任何人都成为潜在的“热门投资者”。因此，eToro坚持他们的愿景，创建一个完全开放的网络，每个人都可以分享，学习，复制，互动和互相竞争。

验证投资者复制

同样值得注意的是，eToro为“热门投资者”引入了“经过验证”的状态图标。他们可以通过在他们的个人资料中显示他们的真实姓名和照片来获得这一点（由eToro客户服务部门验证）。这显然增加了一定程度的信任，即你关注真实的人，而不是计算机机器人。此外，eToro上的所有交易员也冒着自己的钱。这显然是好的，但遗憾的是，实际余额并未分享，可能从200美元到数千美元不等。

奖励结构

当“热门商人”被复制时，他们获得了奖励，eToro在去年的奖励结构方面取得了显着的进步。在使用现场复印机的交易员过去获得奖励“eToro奖金”之前，他们只能部分兑换成真钱，而剩下的则必须用于交易目的（导致很多人用它来抵消大幅下降，这对于复印机谁显然没有这些奖金）。

现在结构更直接。根据他们拥有的副本数量，他们获得固定的每月佣金支付，而顶级“精英”交易者每年获得2％的管理资金加免佣金交易（即无差价）。

2016年7月，eToro还改进了“热门投资者仪表板”，现在包括客户关系管理（CRM）系统，该系统可以促进热门投资者与其复印机之间的更多互动。这与网络上现在有超过500万用户的事实一起，只有助于吸引更多专业交易者希望通过他们的交易技能赚取额外的钱。许多人现在在eToro平台上管理着超过30万美元的资金，为他们带来了巨大的盈利潜力。

寻找适合您目标并控制风险等级的交易者

eToro的“复制人”仪表板示例。（截至2019年1月的截图）。

 

帮助您找到您想要关注和复制的交易者的工具也随着时间的推移而发展。旧的“人物排名”过去常常按胜率排名表现最佳的交易员，这意味着交易者100％获胜交易（即高风险，因为他们从未完成亏损交易）将接近顶部。2014年3月，eToro发布了“发现人”工具，允许您使用更广泛的参数过滤其交易者，例如增益百分比，盈利周数，国家/地区，交易资产等等。此工具是对之前提供的搜索功能的重大改进，但仍有改进的余地。例如，一些参数没有明确解释，诸如最大开放交易或每笔交易的平均收益等指标将是有用的补充。

有关您可能考虑跟踪和/或复制的交易员过去表现的信息也保持基本，使新手投资者可以轻松使用，但缺乏更严肃的投资者可能会寻找的深度。自2015年2月起，eToro将过去的表现显示为每个日历月和年的收益/亏损。在此之前，eToro使用改良的Dietz公式来计算历史收益。这个公式很复杂，令人困惑，这意味着无法复制和验证收益数据。目前的公式非常简单，除了账户余额的月度差异外，还考虑了交易员的每月存款和取款。

这不是小菜一碟：分析eToro的统计数据！

此外，您还可以查看专有的1年风险评分表，包含eToro复印机数量随时间变化的图表，交易总额和利润率，以及3种交易量最大的工具。您还可以访问交易者当前的未平仓交易和投资组合分布。即他们在每种乐器上投入了多少余额。

因此，改变公式和展示是eToro的一个积极举措，使投资者更容易回顾过去的表现。至少在理论上，现在交易者的交易历史也是可用的，因为如果交易者之前进行了很多交易（并且你无法下载它进行离线分析），那么很难检索它。这是我们观点中的一个小负面因素，因为这意味着您只能验证最近的损益数据。因此，您无法评估所有先前的交易，以便更好地了解交易者在过去几个关键交易周期中的策略和交易行为。例如，如果我注意到一个交易员在过去一个月内发布了大量亏损，我想查看实际交易以检查他们是否使用了合理的交易策略。

交易者图表

2016年最近有用的eToro平台是交易者图表。这些可以帮助您可视化交易者的过去表现，并让您进行模拟。例如“如果我在6个月前以10,000美元的价格开始复制Trader ABC会怎么样？”。您还可以将交易者在图表上的表现与其他交易者或其他投资工具进行比较（因为复制交易者实质上与购买股票相同）。例如“这位交易员在过去一年中与GOOG Alphabet或GER30指数的表现相比如何？

一旦您决定要在eToro上复制的交易者，您必须选择投资和风险。您可以在一个交易者中投资高达40％的已实现资产，最低为100美元（即您不能冒险在一个交易者中冒一切风险）。您还可以通过输入“止损”来限制风险，即在自动停止复制此交易者之前的最大损失。虽然基本（即您不能指定仅为每个交易者复制某个资产类别），但eToro资金和风险管理功能对于初学者来说非常简单易懂。您的交易也会按比例复制，这意味着如果交易者在交易中承担10,000美元的10,000美元账户（1％）的风险，那么如果您分配100美元，您的账户中只会有1美元的风险。

此外，eToro还允许您使用免费的全功能模拟账户尝试交易复制。这使您可以使用虚拟货币跟踪“热门投资者”，以获得收益来评估和评估他们的表现。这将为您提供您可以期待的实际视图。

 

可以成为eToro上的“复制交易者”并获利吗？

“热门投资者”根据他们拥有的复印机数量获得奖励。当他们拥有至少50台复印机时，每月可赚350美元。他们越受欢迎，他们每年可以获得的收入越多，复印机资金（AUM）每年最高可达2％。他们还将获得自己交易点差的折扣，最高可达100％。也就是说，他们抄袭的人越多，他们的佣金就越多。eToro的交易可以在多种金融工具上进行：货币对，商品，股票，指数和ETF（交易所交易基金）。您可以使用的杠杆数量取决于仪器。

eToro Europe Ltd受塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）监管。eToro UK Ltd.受金融行为监管局（FCA）监管。两家公司也在金融工具市场指令（MiFID）下运营并遵守。

eToro Copyportfolio

2016年11月，eToro推出了他们的下一代投资产品copyportfolio。您现在可以投资两种类型的基金：

“市场copyportfolio”，它根据特定的策略或主题捆绑了一系列金融工具。虽然其中一些类似于正常的交易所交易基金（例如投资科技股），但一些如“PanicMode”更具独特性，因为它们将买入商品（黄金和白银）与卖出指数结合起来。

“Top Trader copyportfolio”由eToro上表现最佳的交易员组成。这些显然会吸引那些忙于（或懒惰）进行自己研究的投资者。例如，您只需在过去一个季度中表现最佳的交易者选择基金，而不是建立自己的投资组合。

在构建我的交易者投资组合时，我仍然愿意做自己的研究。然而，我投资于其他社交交易服务的交易员的指数基金目前表现优于我自己的交易员组合。这显然表明了这种潜力。

由于这些资金刚刚启动，我们无法就绩效发表意见（我们应该在下一次审核更新中了解更多）。然而，作为一个概念我们非常喜欢它，它是eToro客户的一个很好的额外投资选择。

成本和费用

eToro仍可免费加入和使用（无年费或佣金）。您承担的唯一成本是经纪人点差和隔夜展期费用。每笔交易的eToro利差可能略高于大多数经纪商（例如EURUSD为3个点）。但是，当您自动从其他交易者处复制交易时，您会注意到（在WebTrader中）大多数情况下（> 90％）没有滑点，这弥补了较高的差价。

eToro收取的隔夜延期费用可能也比大多数经纪人高一点。这应该被考虑在内，因为您可以复制的大多数交易者都倾向于保持头寸持续数周或数月，这意味着如果不公开管理未平仓交易，这些延期交易费会随着时间推移而增加。但是，eToro会在您自己执行交易之前清楚地显示其网站上的展期费用。您还必须考虑只能以美元开立账户，因此如果这不是您的正常基础货币，您还必须考虑美元货币波动风险（除非您进行套期保值）。

如果您是新手交易者，可以使用各种培训材料来加快速度（针对任何级别）。每周还有网络广播，评论和每日新闻，让您随时了解最新动态。eToro的社交网络也非常活跃，您可能拥有的任何问题通常都会被您的投资者迅速回答。

你能用eToro赚钱吗？

简单的答案是肯定的，但这并不容易。显然，所有这些都取决于您的风险等级和目标。如果您希望在一周内将帐户翻倍，那么您必须承担在此期间失去所有权益的风险。我们个人的偏好是找到低风险但有利可图的“热门投资者”来复制，尽管这些并不总是很容易找到。他们中的许多人也倾向于让一些交易开放数月，止损水平较宽，这意味着您的股权将随着时间的推移波动，您必须将其视为长期投资机会。

然而，在过去4年中，我们认为其顶级交易商的平均水平肯定有所改善。毫无疑问，这一点得益于平台的改进，以及eToro的普及和一般社交交易的曝光。

它是否像“高枕无忧”一样容易？

不，因为需要认真考虑选择您想要复制并符合风险/回报水平的交易者。选择最受欢迎的“专业投资者”是不够的。一旦建立了“基于人员”的投资组合，您就必须定期监控进度并重新评估您的分配，因为即使是排名前10位的交易者也会让您陷入困境。

例如，在2012年5月1日在10大eToro Gurus中平均投资10,000美元将在2013年4月1日之前为您留下8,778美元。在6月初与前10名eToro交易商做同样的事情将在此日期为您留下9,367美元。但是，从我们1年的eToro业绩对比表中可以看出，大多数交易者实际上都是有利可图的，总体损失只归因于两个交易商失去了全部分配。

您还可以找到我们的eToro提示部分，其中包含有关如何找到符合您的风险状况的最佳交易者的信息。

当然，如果你自己是一个优秀的交易者，那么获利的机会就会增加，因为每个开始复制你的人都会得到报酬。凭借庞大的eToro客户群，这可以快速增加额外收入。

不仅仅是交易复制

在这里，我们来到最后的审查点，那就是eToro实际上不仅仅是一个社交交易复制服务。他们希望创造一个交易者分享想法，相互学习，自我交易和复制他人的环境。您可以创建您感兴趣的工具和/或人员的观察列表。您的个性化新闻源包括实时市场数据以及其他人对您感兴趣的所有内容的评论和交易执行通知。交易可以是几乎可以在任何屏幕上轻松执行。

与其他社交交易平台相比，eToro还为您提供最广泛的交易工具。除了通常的货币和商品外，您还可以交易主要指数，股票，ETF和密码。这样做的好处是您的投资组合可能会多样化。

您希望如何使用eToro（复制他人或自己交易或两者兼有）不是我们要决定的。但特别是自从他们最新的平台版本发布以来，无论您想尝试哪种选择，eToro都非常简单易用。

eToro：优点和缺点

eToro评论：优点

• 简单的界面

• 综合社交交易网络，交易执行界面和经纪人

• 免费，功能齐全的模拟账户

• 综合风险和资金管理功能

• 交易按比例复制

• 方便地显示历史性能数据

• 可以交易/复制货币和主要指数和商品（石油，黄金和白银）和股票和ETF

• 非常活跃的社交网络和优秀的培训材料

• 低滑点

• 大多数“热门投资者”你可以复制所有显示他们真实和验证的全名和照片

• 先进的“热门投资者”仪表板和庞大的客户群，有助于吸引“真正的专业交易者”

• Copyportfolio - 即复制其他交易者或金融工具

 

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• eToro评论：缺点

• 无法轻易查看“热门投资者”所有之前交易的完整历史记录

• “热门投资者”的实际账户余额不予分摊

• 对于每个表现良好的交易者来说，仍然有很多穷人（大多数也是长期交易者）

• Trader Finder / Discover People功能仍然可以改进（虽然目前比它更好）

• eToro的利差高于其他经纪商

• 隔夜展期费用高于大多数经纪人

• 目前只能以$ USD管理您的帐户

 

 

结论：eToro是最好的经纪人吗？

eToro是最可靠，最多才多艺的经纪人之一。不是数百 但数以百万计的投资者  使用eToro的世界各地。多年来，其平台和服务得到了极大的改善。因此，  eToro是金融市场的最佳选择之一。更不用说eToro是受监管最好的经纪商之一，几乎在每个国家都有许可证。它的社交交易功能非常友好，但有时有点限制。但总的来说，eToro是安全投资最可靠的替代方案之一。