监管机构介绍第15期：新西兰金融市场监管局（FMA）

 

新西兰金融市场从其它的资本主义发达国家学到了很多东西，金融监管体系更是以“抄作业”的方式得以建立。新西兰的金融市场存在两个主要的监管机构，一个是大家经常听到的“新西兰储备银行（RBNZ）”，另外一个就是本文要介绍的“新西兰金融市场监管局（FMA）”，它的全称为：Financial Markets Authority New Zealand，是新西兰外汇行业的最高监管机构。

 

FMA简介

FMA成立于2011年，2014年开始，FMA依据《金融市场行为法案2013（FMC）》正式运行。

 

该监管局听起来或许离生活在新西兰的华人朋友很远，但实际上它的权力早已“渗透”到了日常生活的很多部分，只不过普通居民无法接触到而已。FMA在法律层面对新西兰金融市场上的证券行业、公司法律、财务报告实行完全的监管权，另外对于金融服务、外汇市场及其衍生产品和新西兰证券市场也进行监管。

 

同时，所有与金融行业相关的从业人士，包括证券交易商、交易员、财务顾问、经纪人、受托人、发行人等等，也一并属于FMA的监管范围之中。举几个简单的例子，新西兰所有的银行都受到FMA的监管，所有的NZX上市公司都受到FMA的监管，个人养老金KiwiSaver的托管人（公司）也同样被FMA监管着。

 

FMA作为新西兰政府的一个机构，其运行受到公众的监督，它的资金来源主要有两个，一是新西兰政府资金，另外一个就是FMA向受到监管的机构、公司和个人收取的牌照费用和顾问指导费用，金融市场上的所有东西历来都不便宜，FMA通过以上收入足以满足其自身的财务运行需要，在新西兰的政府部门中，小日子过的是相当滋润的。

 

FMA主要职责

FMA的业务范围很广，主要有以下的一些：

• 为新西兰政府制定金融市场运行的政策，并进行有效的引导
• 监测和管理金融市场的参与者，并向符合规则的对象颁发相应的牌照
• 反洗钱、打击黑钱、打击恐怖主义资金
• 调查金融市场，执行规定
• 对金融市场的参与者提供信息，并进行规则教育与指导
• 监测新西兰金融市场的运行情况，确保其健康有序
• 接受投诉和建议，并在规定时间内给出回复
• 对金融市场所有的行为进行监管

FMA与FSP的区别

 

FSP全称为Financial Service Providers Register，是指的在新西兰获得金融服务资质的企业，允许从事新西兰金融及相关行业。

 

FMA是新西兰的金融市场监管局156，是新西兰外汇行的6991最高金融机构3780，根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”，受新西兰监管的合规外汇交易商，都必须获得FMA授权的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合法经纪商向投资者公开信息，特别是零售客户。

 

总之，在新西兰合规的外汇交易平台必须拥有FMA监管牌照，并且具有合法的FSP注册申报，同时FSP也是受FMA监管的。

 

所以国内大部分声称受FMA监管的外汇机构都是申请的FSP牌照，作用也就是宣传，其实拥有哪个国家的牌照本事不是最重要的，如果平台是在为他的投资者盈利，不做虚假交易，不欺骗投资者，这才是最重要的，当然了，牌照最大的作用还是合规和宣传，平台可以根据自身的实力和需要去申请相应的牌照。

 

结尾

综上，拥有FSP注册的经纪商不一定拥有FMA的授权的衍生品提供商拍照，因此在选择称受新西兰FAM监管的经纪商时，一定要谨慎查询才是！

 

最后给各位读者附上部份受FAM监管的经纪商作为参考

 

FAM监管经纪商