关于出入金和冻卡问题的一些解惑

2022年了，我们这个特殊的行业每一年都在面临不同的困境。

 

针对于出入金的银行卡频繁被封和冻结的问题，今天讲一期生存知识。

1、为什么封卡。

 

目前行业的人民币出入金方式大多数是私转私，通过USDT的方式进行出入金的操作，把钱打到海外。

而大多数交易商的入金通道是外接通道。

因此，跨境支付公司就把住了一些公司的命门。支付公司本身就需持有支付牌照。

就算是一些头部的交易商，也不得不合作。

 

然而在合作过程中，交易商借用的支付渠道往往和其他业务混用。

比方： A为交易商 B为合规跨境业务 C为违法业务

 

如果C暴雷，将会牵扯到A和B。

 

而A作为交易商，其C2C的转账模式与电信诈骗的模式高度相似。

所以，大面积的冻卡成为了无解的问题。

 

2、解决方法

 

1、除了传统的人民币入金，还有更为传统的公户电汇入金。（ 如果这家公司连个公户就没有，也没必要入金了。 ）

目前国内管制外币流通，因此需要一涨HK卡。

目前有一些渠道可以办理 汇丰、中信国际。

 

2、数字币钱包转账。

国内支持OKEX的钱包。风险较小。

 

3、选择有特殊支付渠道或独有支付渠道的公司。

 

交流些行业事。