5 Cara Diversifikasi Portofolio Investasi yang Efektif, Panduan untuk Investor Pemula

IDXChannel—Bagaimana cara diversifikasi portofolio investasi yang efektif? Diversifikasi portofolio adalam investasi adalah tindakan atau strategi penganekaragaman alokasi aset pada berbagai sektor. 

Diversifikasi portofolio dilakukan untuk mengurangi risiko ketergantungan pada satu aset tertentu, sekaligus meminimalisir potensi kerugian dan meningkatkan peluang perolehan keuntungan. 

Baca Juga:

10 Emiten dengan Market Cap Terbesar di Second Liner: Bisa untuk Diversifikasi Portofolio

Porfotolio investasi yang terdiversifikasi artinya seorang investor tidak hanya memiliki satu aset investasi saja, tetapi memiliki beberapa aset dengan jenis instrumen yang berbeda, atau memiliki sejumlah saham pada sektor yang berbeda. 

Sebagai contoh, dalam investasi saham jika seorang investor memiliki 10 saham yang semuanya adalah saham batu bara, maka saat sektor batu bara menunjukkan downtren, semua sahamnya akan menurun dan portofolionya memerah. 

Baca Juga:

Cara Menyeimbangkan Portofolio Saham untuk Pemula, Atur Potensi Risiko dan Profit

Portofolio menunjukkan rata-rata keuntungan dan kerugian yang diperoleh investor. Jika portofolio memerah, artinya total modal yang dikeluarkan investor tersebut menghasilkan kerugian, dan sebaliknya jika portofolionya bergerak hijau. 

Lalu bagaimana cara diversifikasi portofolio investasi yang efektif? 

Cara Diversifikasi Portofolio Investasi yang Efektif, Panduan untuk Pemula 

Ada beberapa jenis model diversifikasi yang dapat dipilih investor sesuai target keuntungan dan profil risikonya. Yakni: 

• Model income: terfokus pada perolehan pendapatan secara teratur 
• Model preservation: terfokus pada perlindungan investasi dari risiko tinggi
• Model growth: terfokus pada pertumbuhan nilai aset dalam jangka panjang
• Model balance: menyeimbangkan antara pertumbuhan, pendapatan, dan perlindungan risiko

Untuk melakukan diversifikasi portofolio, ada beberapa tips yang dapat dilakukan investor agar upayanya efektif menghasilkan hasil yang memuaskan: 

1. Kenali Profil Risiko 

Seorang investor harus mengenali profil risiko agar tidak salah memilih jenis asetnya. Profil risiko adalah batas toleransi terhadap risiko. Jika investor tidak mampu menolerir kerugian tinggi, maka aset yang harus dipilihnya adalah aset minim risiko. 

Sebaliknya, jika toleransinya terhadap potensi kerugian cukup tinggi, maka investor dapat mengalokasikan sebagian modalnya pada aset-aset yang harganya bergerak agresif seperti saham pada sektor-sektor tertentu. 

2. Alokasikan Modal secara Tepat

Langkah selanjutnya akan menentukan alokasi modal secara tepat. Setelah mengenal profil risikonya, investor harus memilih aset-aset yang cocok dengan batas toleransi dan target keuntungannya. 

Tiap jenis instrumen investasi memiliki risiko dengan tingkatan yang berbeda. Instrumen dengan risiko yang relatif minim adalah logam mulia, obligasi, Surat Berharga Negara (SBN), dan deposito. Sementara saham termasuk berisiko tinggi. 

Investor dapat memecah alokasi modalnya pada jenis instrumen investasi yang berbeda. Misalnya 10 persen pada logam mulia, 40 persen di SBN atau obligasi negara, 30 persen di saham-saham berkapitalisasi besar, dan sisanya pada saham-saham kategori growth stock. 

Jika investor hanya terfokus pada investasi saham, maka portofolio sahamnya juga dapat didiversifikasi dengan strategi yang sama. Misalnya sebagian dialokasikan pada saham-saham blue chip, sebagian lagi pada saham berdividen, dan sebagian lagi pada saham kategori lain. 

3. Lakukan Rebalancing 

Melansir DBS Indonesia (21/3), rebalancing adalah pengaturan ulang komposisi portofolio agar tetap sesuai dengan target dan alokasi. Seperti indeks saham yang di-rebalancing, investor juga perlu melakukan rebalancing. 

Investor dapat mengeluarkan saham-saham yang performanya kurang bagus dan menjadi pemberat portofolionya, lalu mengalihkan hasil penjualan tersebut pada aset atau saham lain yang dinilai berpotensi lebih baik.

4. Jangan Buru-Buru 

Meskipun rebalancing perlu dilakukan secara berkala, investor dianjurkan agar tidak terburu-buru dan terlalu sering mengubah portofolionya. Karena penjualan dan pembelian saham maupun aset investasi lainnya memerlukan biaya transaksi. 

Selain itu, harga aset bergerak dinamis di pasaran. Terburu-buru menjual atau membeli saham dapat memengaruhi potensi kerugian dan keuntungan. 

5. Tetap Fokus pada Target

Ada kalanya investor tergoda untuk membeli dan menjual, padahal belum tentu harga aset tersebut sudah bergerak secara maksimal. Tetaplah fokus pada target dan tujuan investasi agar tidak mudah goyah dari target yang Anda buat sendiri. 

Itulah beberapa tips dan cara diversifikasi portofolio investasi yang efektif. 

(Nadya Kurnia)